加拿大拟禁止加密货币自动取款机

加拿大政府宣布计划禁止加密货币自动取款机，以保护加拿大人免受使用这些机器的诈骗者欺诈。加拿大广播公司（CBC）的一项调查发现，这些机器已成为诈骗者洗钱和欺诈加拿大受害者的主要手段。加拿大政府的春季经济更新将加密货币自动取款机描述为“诈骗者欺诈受害者和犯罪分子将其非法所得存入银行的主要手段”。

加密货币自动取款机看起来与传统银行机器类似，但它们允许客户存入现金并将其转换为加密货币，如比特币。然后，他们可以将其发送到世界任何地方的虚拟钱包。加拿大广播公司（CBC）新闻去年花了几个月时间调查这个行业，采访了执法人员、金融监管机构、加密货币专家、前加密货币自动取款机公司员工、运营商和诈骗受害者，制作了一系列三部曲《滋养欺诈：加密货币自动取款机问题》。

调查发现，这些机器，目前在加拿大合法运营，已成为诈骗者在全国范围内从诈骗受害者那里获取钱财的主要手段。加拿大的金融情报机构FINTRAC在2023年2月的一项分析中得出了这一结论，该分析基于提交给该机构的可疑交易报告。加密货币自动取款机被宣传为一种低门槛、方便的方式来购买或出售加密货币，但这也是使它们对诈骗者有吸引力的原因。

加拿大目前拥有世界上最多的加密货币自动取款机，但尚无行业特定监管。全国有近4000台加密货币自动取款机，全球有超过39000台。加拿大政府的春季经济更新没有提供有关拟议的加密货币自动取款机禁令的详细信息。目前，这些机器被视为加拿大其他任何货币服务业务（MSB），包括外汇交易商、普通自动取款机和汇款服务，如西联。政府的更新表示，该措施将确保加拿大人仍然可以从“实体MSB”购买虚拟货币，同时更好地保护MSB免受非法活动的影响。其他司法管辖区此前已采取行动打击使用加密货币自动取款机的欺诈行为。英国在2021年通过创建许可证基础设施有效地禁止了这些机器，但尚未向运营商颁发任何许可证。新西兰正在提议禁止这些机器，澳大利亚在其金融情报机构和警察服务进行了重大调查后，去年夏天引入了每日交易限制。南部的美国，半数州已经提议或实施了法律，以施加诸如每位客户每日交易限制、交易费上限和要求运营商向诈骗受害者退款的措施。

雪鸮编辑认为，加拿大拟禁止加密货币自动取款机，这对加拿大金融市场和消费者保护具有重要意义。随着加密货币的日益普及，监管部门需要加强对其交易和使用的监管，以防止诈骗和洗钱行为。加拿大政府的这一举措是保护加拿大消费者和维护金融市场稳定的一个重要步骤。