Wealthsimple推出家庭及商业账户 拓展银行服务

多伦多金融科技公司 Wealthsimple 周四在其年度发布会 Wealthsimple Presents 上宣布推出全新银行产品套件，涵盖家庭财务管理和商业银行业务。公司表示，此举旨在让加拿大用户通过单一平台管理全部财务生活，从投资、储蓄到日常支出。

针对家庭用户，Wealthsimple 推出联合家庭账户，允许家长管理多个子账户，并新增儿童专用支票账户和消费卡，支持家长设置消费限额、监控交易。此外，新增授权交易功能，用户可代家庭成员（如父母或配偶）进行投资操作。

面向小企业主，Wealthsimple 推出商业支票账户，存款年利率最高达2.25%，并配套预付商业卡、美元账户及信用额度。产品高级总监 Danish Ajmeri 表示：“加拿大小企业尤其被大银行忽视，我们推出的解决方案正是市场亟需的，让他们专注生意而非银行。”

Ajmeri 补充，新增的儿童及青少年账户帮助年轻一代理解金钱价值、建立良好理财习惯。他表示，现代加拿大人往往身兼多职、管理家人财务，这些新产品将适用于大多数用户。

此次发布会首次离开多伦多，选在卡尔加里的 Bella Concert Hall 举办，名为“Wealthsimple 接管你的生活”。Ajmeri 解释，阿尔伯塔省拥有超过50万 Wealthsimple 客户，公司希望在全国各地展现存在感。CEO Mike Katchen 在开场致辞中透露，线上线下共有超过30万人注册参与。

Katchen 还分享家族故事：他的曾祖父母1909年抵达卡尔加里时身无分文，祖父从小贩卖牛皮，攒钱买牛，逐步发展成肉类包装企业 Katchen Bros，其厂房至今仍在 Crossroads Market 运营。他说：“这代表加拿大精神：为家庭创造更好生活。但金融系统往往让这件事变得更难。”

产品发布正值加拿大家庭财务压力加剧。4月对1700名客户的调查显示，有孩子的夫妇和单亲父母中，超半数因生活成本被迫做出财务取舍，39%的夫妇和43%的单亲父母表示难以规划未来，常见取舍包括暂停或减少退休储蓄。Ajmeri 表示，这些数据帮助公司深入理解家庭面临的真实财务问题。

家庭产品由 Emily Luk Allen 领导，她去年加入 Wealthsimple，其此前创立的专注伴侣财务管理的平台 Plenty 被公司收购。这是 Wealthsimple 不到一年内的第三次重大产品发布。公司成立于2014年，目前服务超400万加拿大人，管理资产逾1250亿加元。

雪鸮编辑认为，Wealthsimple 这次确实把触角伸到了传统大银行的地盘。对加拿大华人小企业主来说，2.25%的存款利率和免费商业账户值得看看，尤其如果受够了五大行的高收费。家庭账户对留学生家长管理资金可能也方便，但注意跨行转账限制——建议先查清与常用银行之间的互联互通再切换。