加拿大AI遗产规划平台Legacy Keeper正式上线

总部位于BC省维多利亚的AI遗产规划平台Legacy Keeper（遗产守护者）今日正式上线。该平台面向财务顾问和家庭，旨在填补加拿大市场在数字化遗产规划领域的空白。

Legacy Keeper是一个AI驱动的遗产规划平台，能够自动处理并汇总遗嘱、信托和保险文件，随后标记潜在风险，并建议在当事人去世时如何最小化税务负担。平台由五人团队运营，创始人Alex Mason表示，其灵感源于观察到许多人因忙碌或回避话题而忽视遗产规划。

该平台采用月度订阅制，主要面向财务顾问销售，但家庭用户也可注册免费账户。Mason指出，加拿大市场对此类工具有巨大需求，尤其是对比美国后，他发现加拿大相关初创公司较少。

Mason强调，加拿大税务体系中“视同处置”规则（deemed disposition）是关键驱动力。根据该规则，人在去世时被视为出售所有资产，立即触发资本利得税。这迫使拥有房产、投资等资产的家庭必须提前规划资产转移方式，否则税负可能沉重。

Mason并非唯一关注这一领域的加拿大创始人。上周，Wealthsimple CEO Michael Katchen的姐妹Amy Baryshnik推出了类似产品Estate Kit，并与遗嘱规划软件公司Willful合作，提供文件创建服务。随着加拿大人口老龄化，数字遗产规划工具预计将越来越普遍。

雪鸮编辑认为，加拿大华人家庭尤其需要关注这类AI工具——许多新移民对“视同处置”规则不够熟悉，拥有房产后若未提前规划，一旦意外发生，家人可能面临高额税务账单。Legacy Keeper的免费账户低门槛，值得先试用看看实操效果。