Questrade高管：AI理财应用率低得惊人

在以多伦多为基地的金融科技公司Questrade将更多人工智能整合入其零售股票交易平台之际，公司增长投资组合总裁Salim Naran表示，他对这么少人将这项技术用于自己的投资组合感到惊讶。

在多伦多科技周期间举办的2026加拿大金融峰会上，Naran在一场小组讨论中透露，他在该公司实习的儿子正在研究人们有多愿意使用AI进行金融服务。

“应用率出奇地低，我不明白为什么，”Naran说。“没人说它必须代替你做所有事，对吧？用它来评估一下你的组合，看看结果如何。”

与Naran同台讨论的还有Fiscal AI首席执行官Braden Dennis、Tilt首席执行官Andrew Peek，以及主持人Tal Schwartz。他们剖析了为何消费者在其他领域信任AI，但在金融领域却不然。

Schwartz指出：“人们很愿意从Reddit或高尔夫球场遇到的人那里获取股票建议，但当你要问Anthropic的AI聊天机器人Claude一些投资建议时……我们突然都成了合规官。”

TD最近的一项研究显示，虽然超过四分之三的人在日常使用AI工具，但不到五分之一的人会用它来帮助做出财务决策。美国的Robinhood等金融机构已将代理式工作流程融入消费者金融服务，但将财务信息输入大语言模型可能带来隐私或生成错误信息的风险。

Naran相信，最终资金管理机构会让AI代理来管理投资组合。但Dennis举了一个例子：Fiscal AI的一位客户给了多个AI模型各1万加元模拟投资，三个月后，其中四个模型损失了超过90%的本金。“这真是令人印象深刻，”Dennis讽刺地说。

“机器人非常擅长综合和聚合，但非常不擅长做决策……而人类非常擅长做决策，”Dennis补充道。小组成员一致认为，当前的AI最佳用途是帮助投资者理解自己的组合。Naran表示，Questrade正在开发更多此类工具。

“我们的客户是自主选择的，所以选择在没有顾问的平台上自己做决策，”Naran说。“我们的工作是创造产品……利用数据和AI帮助他们提升理解水平。”