Questrade推出AI投资助手 可连接ChatGPT自动交易

多伦多在线经纪商Questrade在周三晚间的夏季产品展示会上宣布多项平台更新，其中包括成为加拿大首家提供Agentic金融功能的金融机构。新功能涵盖AI助手集成、自动化交易工作流、预IPO交易以及品牌焕新。

Questrade推出的Model Context Protocol（MCP）集成允许用户将Claude、ChatGPT等AI助手直接连接到自己的Questrade账户。MCP是一种标准协议，使AI聊天机器人能够读取用户账户信息、进行市场研究，并在应用内确认后直接执行交易指令。用户无需切换应用即可与AI对话并管理投资。

另一项新功能名为Flows，即自动交易工作流。用户可以用自然语言描述投资策略，例如“如果某只股票价格低于X且满足其他持仓条件，则买入”，当条件满足时系统会自动执行交易。这类似于美国Robinhood已推出的Agentic工作流，但Questrade自称是加拿大首创。

Questrade总裁Rob Galaski在声明中表示，品牌的焕新（采用更浅的绿色并移除三角标志）旨在反映“客户的雄心心态”。他说：“这是一份意图宣言：一个在加拿大表现无与伦比的金融平台，为拒绝传统金融交易妥协的加拿大人而建。”

成立于1999年的Questrade是加拿大最早的金融科技公司之一，也是首批提供数字化投资平台的机构。这家盈利公司拥有约2,000名员工，管理资产超过1,000亿加元。新功能发布之际，Questrade正与Wealthsimple（近期报告快速增长）及新入者Robinhood展开加拿大金融科技军备竞赛。

Questrade客户参与经理Tyler Haw在产品演示中说：“这里的可能性巨大，因为人们使用AI的偏好就像他们的交易风格一样各具特色。”不过，消费者对AI在财务中的应用意愿仍待验证。今年5月，Questrade增长组合总裁Salim Naran在加拿大金融峰会上指出，AI财务管理工具的采用率“出奇地低”。TD银行3月的研究也显示，不到五分之一的人愿意用AI辅助财务决策。

预IPO交易（Pre-IPO Access）是另一项新功能，允许合格投资者在公司上市前“数周或数月”提前买入。这与Wealthsimple近期推出的“首日IPO”功能不同——Questrade的版本让投资者入场更早。

此外，Questrade还宣布了即将推出的Equity Engine功能，可自动化设置和管理史密斯策略（Smith Manoeuvre），该策略将不可抵扣的房贷利息转化为可抵扣的投资债务利息。继2025年实现零佣金交易后，公司还推出零美元期权合约，并为Pro订阅用户提供现金返还。

雪鸮编辑认为，Questrade这波更新把AI直接对接交易端口，对习惯用ChatGPT做决策的华人投资者来说操作门槛确实降低了，但AI分析结果仍需自己把关——尤其预IPO这类高风险投资，别因为聊天机器人说“买”就冲动下单。加拿大金融科技竞争越激烈，对用户越有利，但理性判断永远是第一位的。